“治庸問(wèn)責(zé)”制度對(duì)金融監(jiān)管者的運(yùn)用

“治庸問(wèn)責(zé)”制度最早在武漢市的政府部門中大力推行，通過(guò)構(gòu)建一個(gè)有效的問(wèn)責(zé)機(jī)制，將責(zé)任落實(shí)到每一位工作人員身上，從而改變以往慵懶與散漫的工作作風(fēng)，以實(shí)現(xiàn)我們的政治環(huán)境、法律環(huán)境、乃至整個(gè)社會(huì)環(huán)境的改善。同樣的，“治庸問(wèn)責(zé)”機(jī)制也可以運(yùn)用到我們整個(gè)金融監(jiān)管體系當(dāng)中。用“治庸問(wèn)責(zé)”制度去約束我們的金融監(jiān)管者，讓每一位金融監(jiān)管者都明確自己的責(zé)任，從而有效地防范金融風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防危機(jī)的發(fā)生，并且可以更好服務(wù)我們的市場(chǎng)主體，最終實(shí)現(xiàn)整體金融環(huán)境的良好發(fā)展與健康穩(wěn)定。

一、“治庸問(wèn)責(zé)”制度概述

治庸是指治理庸、懶、散，與其相對(duì)的為“勤、快、實(shí)”；也指治理庸、懶、散、軟，“治庸提能，治懶提效，治散提神，治軟提勁”。問(wèn)責(zé)是指加強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，尤其是對(duì)干部作風(fēng)進(jìn)行改善，形成長(zhǎng)效機(jī)制，確保治庸工作落到實(shí)效。“治庸問(wèn)責(zé)”制度即圍繞“強(qiáng)化履責(zé)，優(yōu)化作風(fēng)，務(wù)實(shí)高效，開拓創(chuàng)新，庸下能上”的主題開展的一項(xiàng)旨在提高工作效能、優(yōu)化投資環(huán)境的整風(fēng)運(yùn)動(dòng)

過(guò)去的三十多年里，我國(guó)經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的影響下，政府部門的工作人員的“官本位”思想十分嚴(yán)重，根本沒(méi)有真真切切的服務(wù)意識(shí)，政府對(duì)其職能的轉(zhuǎn)換表現(xiàn)出一定的滯后性，因而，形成了我們的政府工作人員相對(duì)慵懶與散漫的工作態(tài)度，同時(shí)也形成了對(duì)自己手上權(quán)力的濫用，在這種環(huán)境下，政府部門對(duì)人民訴求根本不可能進(jìn)行有效處理，也無(wú)法做到全心全意為人民服務(wù)。如果這種庸、懶、散的狀態(tài)持續(xù)不變，最終將破壞我們整個(gè)發(fā)展環(huán)境。所謂發(fā)展環(huán)境，從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來(lái)講，可以認(rèn)為是一種公共產(chǎn)品，是一種由市場(chǎng)主體和政府部門共同參與下的，并且主要由政府相關(guān)部門引導(dǎo)和指導(dǎo)形成的。從這個(gè)方面而言，政府部門的行為對(duì)我們的發(fā)展環(huán)境起到了不可忽視的作用與影響。因而，我們應(yīng)該改變我們的政府工作人員的庸、懶、散的工作態(tài)度與工作方式，通過(guò)實(shí)施“治庸問(wèn)責(zé)”制度，最終達(dá)到改善我們的發(fā)展環(huán)境的目的。

二、“治庸問(wèn)責(zé)”制度對(duì)金融監(jiān)管者的具體運(yùn)用

 眾所周知，金融監(jiān)管部門是對(duì)我們的金融市場(chǎng)進(jìn)行相關(guān)的監(jiān)管，以防止出現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)。同時(shí)我們也需要對(duì)金融監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)管。但如果再監(jiān)管者還是出現(xiàn)了問(wèn)題，這又有可能將再設(shè)立更高層次一個(gè)監(jiān)管者進(jìn)行問(wèn)題的修補(bǔ)。如此循環(huán)下去，我們最終將設(shè)立多少層次的監(jiān)管者，又是誰(shuí)最終為問(wèn)題后果負(fù)責(zé)。因此，以監(jiān)管不完善為由不斷加強(qiáng)監(jiān)管，然后為監(jiān)管者設(shè)置更高級(jí)別的監(jiān)管者，將是一條永遠(yuǎn)沒(méi)有盡頭而且看不到希望的道路。因此，我們需要一個(gè)有效的問(wèn)責(zé)制度去約束和監(jiān)管金融監(jiān)管部門。

本文想從行政部門與執(zhí)法部門中將“治庸問(wèn)責(zé)”機(jī)制引進(jìn)到金融監(jiān)管部門中，目的是約束金融監(jiān)管者平時(shí)的工作，改變他們以往的工作態(tài)度與工作方式。這種問(wèn)責(zé)機(jī)制將有助于提高金融監(jiān)管者對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)的監(jiān)控能力和判斷能力，有利于穩(wěn)定我們整個(gè)城市的金融環(huán)境，最終達(dá)到改善整體的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展環(huán)境?！爸斡箚?wèn)責(zé)”制度就是要解決因什么事情而問(wèn)責(zé)？由誰(shuí)來(lái)問(wèn)責(zé)？問(wèn)誰(shuí)的責(zé)？用什么程序問(wèn)責(zé)？最終問(wèn)責(zé)后的結(jié)果又是什么？這一系列的問(wèn)題。這些問(wèn)題的回答都是需要一定的制度去提供有力的支撐，因此，我們面對(duì)金融監(jiān)管者的慵懶與散漫，首要地就是應(yīng)當(dāng)建立一個(gè)完整并且完善的制度去約束、監(jiān)督他們。

1.明確制度中的問(wèn)責(zé)對(duì)象

    只有將“治庸問(wèn)責(zé)”的被問(wèn)責(zé)的主體，即問(wèn)責(zé)的對(duì)象明確了，相關(guān)的部門才可以進(jìn)行追究。在金融監(jiān)管中，一般地是指在某個(gè)具體的金融案件中的主要負(fù)責(zé)人、領(lǐng)導(dǎo)人等相關(guān)的負(fù)責(zé)人，或者是一些具有相應(yīng)權(quán)利的高管人員。這些工作人員應(yīng)該在他們的責(zé)任范圍內(nèi)，對(duì)自己的或者是其下屬工作人員的不作為或者是不履行等慵懶、散漫的工作行為所造成的損失和后果承擔(dān)一定的責(zé)任。  

2.擴(kuò)大外部的問(wèn)責(zé)機(jī)制

雖然我們有來(lái)自金融監(jiān)管內(nèi)部的監(jiān)督與問(wèn)責(zé)，可以比較了解金融領(lǐng)域的相關(guān)知識(shí)與信息，制度的操作也比較便捷，但是這種內(nèi)部的監(jiān)督會(huì)缺乏一定的公平性與公正性。因此我們應(yīng)該擴(kuò)大來(lái)自外部的監(jiān)督與問(wèn)責(zé)，這種外部的監(jiān)督會(huì)更有效、更直接地針對(duì)金融監(jiān)管者的慵懶與散漫。

    首先，可以由司法機(jī)關(guān)擔(dān)當(dāng)我們的監(jiān)督與問(wèn)責(zé)者。如果金融監(jiān)管部門的工作人員，尤其是高管人員、領(lǐng)導(dǎo)和負(fù)責(zé)人員，濫用手中的權(quán)力，觸犯了法律，我們的司法機(jī)關(guān)可以迅速介入，并及時(shí)追究他們的責(zé)任。因此，司法審查成為我們對(duì)金融監(jiān)管部門問(wèn)責(zé)與監(jiān)督的有效手段。其次，審計(jì)部門也是我們另一個(gè)外部的問(wèn)責(zé)監(jiān)督主體。金融市場(chǎng)需要經(jīng)常去貨幣、資產(chǎn)等打交道，審計(jì)部門的引進(jìn)，可以監(jiān)督金融活動(dòng)的運(yùn)作，預(yù)防各類人員的不當(dāng)、違法行為，從而保護(hù)了金融消費(fèi)者的利益，維護(hù)了整個(gè)金融環(huán)境的穩(wěn)定，有利于金融市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)與發(fā)展。最后，我們也可以引進(jìn)社會(huì)公眾問(wèn)責(zé)。金融監(jiān)管部門具有維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和保護(hù)金融消費(fèi)者利益職責(zé)。同時(shí)，金融監(jiān)管部門是我國(guó)公權(quán)力的執(zhí)行機(jī)關(guān)之一，其權(quán)力來(lái)自于人民，所以社會(huì)公眾理所當(dāng)然應(yīng)該成為我們“治庸問(wèn)責(zé)”的問(wèn)責(zé)主體，使整個(gè)制度更加公開化與透明化。

3.確定制度的客體內(nèi)容

    “治庸問(wèn)責(zé)”制度的客體內(nèi)容即是指，主體應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的不當(dāng)?shù)男袨楹头ǘǖ氖掠?。?duì)金融監(jiān)管者而言，主要是指一些違反相關(guān)的金融監(jiān)管工作規(guī)定與相關(guān)法規(guī)的行為，其中包括了相關(guān)主體在自己職責(zé)范圍內(nèi)的，不正確履行自己的職責(zé)、或者不履行自己的職責(zé)等行為。同時(shí)，金融監(jiān)管者也應(yīng)該對(duì)自己不作為、亂作為、作為不及時(shí)、作為不力等行為負(fù)責(zé)，這些行為也應(yīng)該屬于“治庸問(wèn)責(zé)”機(jī)制中重要的問(wèn)責(zé)和追究事由。

4.規(guī)范制度的程序

“治庸問(wèn)責(zé)”制度的程序，主要是指追究相關(guān)責(zé)任承擔(dān)者的相關(guān)程序與規(guī)定。“正義不應(yīng)當(dāng)只是被實(shí)行的，也應(yīng)當(dāng)是被看見(jiàn)要實(shí)行的?！背绦虻墓菍?shí)體正義的根本保證，所以，我們應(yīng)該規(guī)定具體的問(wèn)責(zé)的流程和程序。這其中包括了從立案、受理、調(diào)查、追究到最后被追究主體申辯的全部過(guò)程。整個(gè)追究責(zé)任的程序就想法院審理案件那樣嚴(yán)謹(jǐn)與完整。在保護(hù)了責(zé)任承擔(dān)者權(quán)利的前提下，追究其因工作的慵懶與散漫而造成的損失與后果。

5.規(guī)定制度的后果

    “治庸問(wèn)責(zé)”制度的后果即是指，被問(wèn)責(zé)者在違反了相應(yīng)的法定事由后，經(jīng)過(guò)公正、公平的處理后，確定追求其應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任，包括了政治上的、道德上的和法律上的責(zé)任。一般而言，比較輕的承擔(dān)責(zé)任的方式主要有道歉、通報(bào)批評(píng)等；而相對(duì)嚴(yán)重的方式則有，引咎辭職、責(zé)令辭職、撤職、行政處分，甚至需要承擔(dān)法律責(zé)任。

三、“治庸問(wèn)責(zé)”制度對(duì)金融監(jiān)管者運(yùn)用的意義

1.完善了金融監(jiān)管部門的治理結(jié)構(gòu)

    “治庸問(wèn)責(zé)”機(jī)制的推行將金融監(jiān)管者的工作更加透明化與責(zé)任化，這增強(qiáng)了金融監(jiān)管人員的職業(yè)操守，例如，這減少了金融監(jiān)管部門的工作人員濫用權(quán)力行為、也減少了他們腐敗的機(jī)會(huì)。同時(shí)，“治庸問(wèn)責(zé)”制度的設(shè)立端正了金融監(jiān)管者對(duì)待工作的態(tài)度，強(qiáng)化了他們對(duì)市場(chǎng)主體的服務(wù)意識(shí)。這項(xiàng)制度在金融監(jiān)管方面的運(yùn)用將為監(jiān)管部門提供良好的治理基礎(chǔ)，大大完善了金融監(jiān)管部門的治理結(jié)構(gòu)。

2.提高了金融監(jiān)管部門的工作效益

   “治庸問(wèn)責(zé)”機(jī)制的構(gòu)建改變了金融監(jiān)管部門的工作人員原有的工作方式與工作態(tài)度，對(duì)待自己的工作更加認(rèn)真負(fù)責(zé)，這有助于監(jiān)管工作的有效運(yùn)行，從而提高了金融監(jiān)管部門的工作效益。同時(shí)，“治庸問(wèn)責(zé)”機(jī)制也有效地減少了一些不必要的干預(yù)，這從另一方面而言也是改進(jìn)了個(gè)人的工作效率，最終達(dá)到提高金融監(jiān)管部門的工作績(jī)效。

3.開辟了公開監(jiān)督金融監(jiān)管部門的機(jī)制

    “治庸問(wèn)責(zé)”機(jī)制為金融市場(chǎng)中的所有的利益相關(guān)者就金融監(jiān)管部門的工作開辟了一個(gè)公開監(jiān)督的平臺(tái)與機(jī)制。讓所有的利益相關(guān)者參與到我們的監(jiān)督與問(wèn)責(zé)機(jī)制當(dāng)中，可以防止信息的不對(duì)稱，最大限度地保護(hù)了金融消費(fèi)者的各項(xiàng)利益。從另外一個(gè)方面來(lái)說(shuō)，因?yàn)椤爸斡箚?wèn)責(zé)”機(jī)制開辟了公開監(jiān)督的機(jī)制，因而金融監(jiān)管部門對(duì)自己的所有的監(jiān)管行為需要向金融市場(chǎng)的主體作出相應(yīng)的解釋，如果監(jiān)管部門的解釋合理、行為合理，利益相關(guān)者也將欣然接受，也不會(huì)有強(qiáng)烈的反對(duì)。這有助于公眾對(duì)金融監(jiān)管部門的行為的理解，最終金融監(jiān)管部門將被公眾接受，提高監(jiān)管部門的聲譽(yù)。

4.保持了金融監(jiān)管部門與市場(chǎng)主體的互動(dòng)

    在“治庸問(wèn)責(zé)”機(jī)制下，我們從意識(shí)上轉(zhuǎn)變了金融監(jiān)管部門的職能，扭轉(zhuǎn)其嚴(yán)重的“官本位”的思想，并將服務(wù)的意識(shí)植入金融監(jiān)管者的思想中。在整個(gè)金融市場(chǎng)的框架下，金融監(jiān)管部門可以算是服務(wù)者，而市場(chǎng)主體是接受服務(wù)的主體。在“治庸問(wèn)責(zé)”的機(jī)制中，我們的金融監(jiān)管者履行其應(yīng)有的、對(duì)市場(chǎng)主體的服務(wù)，最終，我們的服務(wù)者與接受服務(wù)者進(jìn)行了一定的相互互動(dòng)，兩者的互動(dòng)形成了一個(gè)良性循環(huán)的過(guò)程。

5.改善了金融市場(chǎng)的發(fā)展環(huán)境

    “治庸問(wèn)責(zé)”制度在金融監(jiān)管方面的運(yùn)用，不僅是從意識(shí)方面改變了金融監(jiān)管者以往相對(duì)不負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度與工作方式，并且通過(guò)構(gòu)建具體的制度來(lái)支撐金融監(jiān)管者實(shí)施這種問(wèn)責(zé)機(jī)制。有效的問(wèn)責(zé)機(jī)制除了對(duì)金融監(jiān)管者的工作有幫助，最終是有助于我們城市整個(gè)金融市場(chǎng)的發(fā)展環(huán)境。只有將責(zé)任確切落實(shí)到每一位金融監(jiān)管者身上時(shí)，他們才能更有效地去監(jiān)測(cè)金融風(fēng)險(xiǎn)，最終可以達(dá)到穩(wěn)定金融市場(chǎng)的目的。同時(shí)，我們的金融市場(chǎng)的發(fā)展環(huán)境也得到了有效的改善與發(fā)展，最后將影響到整個(gè)社會(huì)的發(fā)展水平。

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